知道你的生意
你的代理人应该了解你的业务。 他或她需要知道你的公司在做什么，它如何运作，它在哪里以及其他重要细节。
你的经纪人不是读心者。 你比别人更了解你的业务。 您的代理商必须依靠您随时提供信息。 请务必告诉您的代理商您的企业是否有任何独特风险，例如副业或与其他企业的关系。
进行风险评估
一旦你的经纪人了解你的业务，他或她应该帮助你评估你的风险。 向您的代理询问您的企业通常会遭受哪些类型的损失，以及您可以采取哪些措施来预防这些损失。 您的代理人应该帮助您审查管理风险的选项。 例如，您的代理人可能会建议您设立损失控制计划，购买保险单 ，使用自我保险 ，和/或通过赔偿协议将风险转移给其他人。
分析你的覆盖需求
一旦您的代理对您公司的风险有基本的了解，他或她应该分析您的保险需求。
一些类型的保险，例如汽车责任和工人赔偿是强制性的。 其他人没有依法授权，但至关重要。 一个例子是一般责任保险。 某些类型的保险（如汽车物理损坏保险 ）是有价值的，但并非总是必不可少的。 为了充分利用您的保险预算，请您的代理根据他们对您业务的相对利益，对他或她推荐的保险范围进行排名。
购买覆盖
下一步是代表您向一家或多家保险公司提交申请。 如果您使用独立代理人，他或她应该熟悉代理商代表的保险公司提供的产品。 您的代理商也应该知道哪些产品最适合您的需求。 优选地，您的代理人将从多家保险公司获得报价。 但是，如果您的业务存在风险，具有不同寻常的特征或损失历史较差，则这可能无法实现。 在这种情况下，您的代理人可能会要求盈余公司经纪人从一个或多个未被承认的保险公司获取报价。
查看报价并选择最佳选项
一旦您的代理商收到保险公司的报价，他或她应该帮助您比较它们。 您的代理人有责任确保报价的保费包括您要求的保险范围。 如果任何保费太高或保险费用不足，您的代理商应该尝试以您的名义谈判更好的交易。 报价完成后，代理商应帮助您选择最适合您需求的政策。
监控您的覆盖范围
一旦你购买了一项政策，你的经纪人的工作就不会结束。 随着时间的推移，您的业务可能会增长并发生变化，您的保险需要适应这些变化。
您的代理人应至少每年与您联系一次以进行续订更新 。 如果您的保险已由多家保险公司共同编写好几年，请向您的代理商咨询您的业务是否向其他保险公司进行营销。 自您的报道撰写以来，市场可能已发生变化，可能有更好的选择。
帮助索赔
如果您的公司遭受损失，您的代理人应提供填写索赔表格并将其提交给保险公司的指导。 代理商应监控索赔，以确保及时处理。 如果您的理赔付款被延迟或拒绝，可能是由于缺少或不准确的信息，您的代理可以代表您与代理商进行沟通，以加快付款流程。 一旦您的索赔已经付清，您的代理人可以帮助您确定付款金额是否公平合理。
提供指导
您的代理人应该可以回答与您的保险相关的问题。 例如，如果您打算在商务之外出差，您的代理商应该能够告诉您现有的保险范围是否适用于国外。 如果您的企业承担新的风险（例如购买新建筑）或发生重大变化，请务必立即联系您的代理商。
担任您的倡导者
您的代理人应作为您的保险人在各种问题（而不仅仅是索赔）处理保险人的主张。 他或她应该与保险公司的员工合作，以您的名义解决问题。 例如，假设承销商希望不更新您的物业政策，因为您已经承受了多次损失。 你的代理人应该与保险人一起协商一个不那么激烈的解决方案，比如更大的免赔额。