你需要知道什么是反洗钱法
什么是洗钱？
简而言之，洗钱是用来隐藏真实货币来源的交易和活动。
在很多情况下，一个“非法企业”（正如IRS所称的那样）试图贿赂（例如，这些非法活动，例如毒品交易）看起来是合法的 - 清洁的，也就是说。 因此，钱被“洗钱”。
Business Outsider表示，洗钱是一个国际问题。
从腐败的政治家和贩毒集团到税收骗子和掠夺性的闲暇活动，或多或少人人都在这样做。
钱如何被洗劫？
洗钱的原则是在没有透露金钱来源的情况下将现金转入金融体系。 假设有人从非法交易中获得现金。 该人试图用现金支付，以使现金进入金融系统而不必透露其来源。
洗钱如何通常分三个阶段进行洗钱。 在第一阶段（安置）中，“肮脏”的钱被引入金融体系，通常是小额存款。
在第二阶段（分层），资金分布或分散。 在第三阶段（整合）中，这笔钱被重新引入到经济中，并用于购买房屋或企业等大宗商品。
为什么洗钱是犯罪？
虽然看起来很明显，洗钱是犯罪活动，原因有几个。
国税局是一个负责跟踪这些不义之财的联邦机构，主要是因为这笔收入没有征税。 即使非法收益也应纳税，正如Al Capone在1930年发现的那样，他被判逃税。
美国财政部表示，比避免税收更严重
洗钱有助于广泛的严重的基本刑事犯罪，并最终威胁到金融体系的完整性。
这些罪行中最重要的是贩毒和恐怖主义，因此美国政府和其他政府有必要对洗钱者采取强硬立场。
洗钱法是什么？
两项美国法律直接涉及减少洗钱活动的企图。 1970年的“银行保密法”包括要求银行和金融机构报告某些类型的交易和大量的现金交易。
1986年，国会通过了洗钱控制法，使洗钱成为特定的联邦犯罪。 它禁止与金融交易（定义非常广泛）有关的具体犯罪行为企图隐瞒资金来源，谁拥有资金或谁控制资金。 该法可以起诉没有最低交易金额的违规行为。
最近颁布的法律主要针对银行客户识别更严格的法规和要求的银行。
关于美国以外的金融交易的情况？
洗钱者经常与离岸账户（美国境外的银行账户）合作。为了阻止这些企图在海外隐藏资金，任何有离岸资产的人都应该向国税局报告。 相关法律被称为FATCA（外国账户税收遵从法）。 该法律要求报告大型海外资产，最低限额取决于您的纳税申报状态。 如果您的外国资产低于最低限额，则无需为相关纳税年度提交报告。
我该如何遵守反洗钱法？
即使您的企业不是银行，您也可能成为洗钱计划的受害者。
如果您的企业可能有大量的交易金额（从设备销售或房地产交易），或者如果您做了大量现金交易 （例如餐厅），您应该知道金钱来自您的业务。 这个原则在银行业被称为“了解你的客户”。
具体而言，联邦法律要求您向IRS报告超过10,000美元的任何大型现金交易。 您需要使用特定的表格来报告这些交易 - 表格8300.请注意，这些是现金交易，通过金融系统无法追踪。