如何保护我的业务免受欺诈?

欺诈是企业亏损最常见的方式之一。 但是你可以采取措施避免成为欺诈的受害者。

什么是欺诈?

根据布莱克的“法律词典”,欺诈行为是“知道虚假陈述真相或隐瞒重大事实,以诱使他人对其造成损害”。 注意欺诈是故意的; 实施欺诈的人知道该陈述或遗漏不符合事实。

另外请注意,有两种欺诈行为:

欺诈通常是民事犯罪(一个人或一个实体对另一个人),但在某些情况下,尤其是故意行为,可能是犯罪行为(由政府实体起诉)。

还应该指出的是,对于要提起欺诈的指控,一定会有损失。 如果你从那个说“那辆车从来没有发生过意外事故”的人那里买了一辆汽车,并且你发现它出事了,你必须证明你不知何故受到了伤害,也许是因为汽车没有正常行驶或者由于你没有注意到的损害,它是毫无价值的。

什么是欺诈类型?

欺诈可以有多种类型。

以下是一些影响企业的例子:

企业欺诈

媒体充斥着关于欺诈个人的故事,但企业也可能成为欺诈的受害者,甚至可能更多,因为企业每天都会与许多员工,供应商和客户打交道,其中任何一个都可以试图欺骗公司。

员工和内幕欺诈

最常见的内幕欺诈类型是资产盗窃和会计欺诈; 如果这些是由员工完成的,这种欺诈通常被称为贪污 。 雇员和其他内部人员诈骗公司的其他方式是掠取现金,向自己写假支票或从公司领取货物或用品。

客户欺诈

客户或买家可以通过各种方式诈骗业务,包括写错误的支票,使用不良信用卡,偷窃商品,退还未购买的物品以获得退款(称为回报欺诈或对您的伤害或意外提出虚假索赔属性。

承包商或供应商欺诈

为公司工作的独立承包商或分包商可以缩短工作时间,过度收费或从未做过工作的账单。

防止欺诈行为对您的业务造成损失

虽然无法防止每一次欺诈事件都会发生在您的业务上,但您可以采取预防措施以尽量减少欺诈行为。

防止员工欺诈和贪污

详细了解如何阻止员工贪污

防止其他类型的欺诈行为

一般来说,预防和检测对您公司造成欺诈的最佳方法是: