了解现金，现金流和利润/净收入之间的差异可能意味着您的业务成功与失败之间的差异。
我会解释为什么现金会赢利，以及现金流量如何比净收入更重要，这对于您的企业生存是如何的。
现金和利润有什么区别？
这是一个简单的方法来记住现金和利润之间的差异：
现金是您的企业支票账户中的资金。 这是您的企业在销售产品或服务时收到的。
利润是损益表中的净额; 销售额减去支出的结果。 这与现金不同。 这样想：利润是会计和税收的概念，在会计期末和税收时期发挥作用。 利润是计算的结果; 现金是银行交易的结果。
现金流量和净收入有什么区别？
现金流是通过您的业务支票帐户进出您的业务的资金。 如果净现金流量为正值（比外出更多的现金），那很好。
如果它是负面的，这意味着你的企业花费的不仅仅是收集费用。 注意我使用了“收集”一词，而不是销售。
净收入显示在净利润表中，但仅限于一个月，一个季度或一年的末尾。 它并不能帮助你弄清楚如何在一个月内处理现金的涨跌。
我的企业如何盈利但我没有任何现金？
为了回答这个问题，我需要将会计方法的概念引入这个讨论。 有两种会计方法 - 现金和权责发生制。 全现金业务采用现金会计方法。 钱（支票，信用卡）易手时收到收入。 在权责发生制会计中，当账单或发票发送时收到收入，而不是在收到钱时。
在权责发生制会计中，假设您为客户做了一些网页设计工作。 您向客户发送3,100美元的发票。 您现在在您的损益表中有2,100美元的销售额，但这笔钱不在银行 - 没有现金。
您的商业银行账户
现在我们来看看您的商业银行账户。 此前的销售额中有3000美元的银行账户。 你今天需要在你的办公室付租金 - 那就是1100美元。 您还需要支付水电费（220美元）和帮助您进行网页设计项目的自由职业者（850美元）。 这从您的商业银行帐户中获得2160美元。 你需要拿出1000美元来支付自己的费用并支付你的个人开支，但你只能拿出830美元，剩下0美元的余额。
到目前为止，您当月的商业利润是3100美元的销售额减去2170美元的营业费用，利润为930美元。
如果您愿意，您可以花费这笔利润，但这意味着您的商业银行账户将变为红色。
其他账户影响利润和现金流量？
利润包括所有业务费用，包括折旧 。 折旧不会从您的业务中获得现金; 这是一个降低折旧资产价值的会计概念。 所以折旧减少了利润，但不是现金。
销售商品的 库存和成本也会影响利润，但不一定是现金。 例如，您必须购买产品才能投入库存，并为这些产品付款。 这是现金出来的，你可能会从该产品的最终销售中获利，但与此同时，你仍然没有现金。
优先获得有关每月现金和现金的信息。 我使用Google表格，或者您可以让您的会计师向您提供现金流量表。
包括收入和费用的时间安排，不要忘记自己的薪水或作为企业主抽奖 。 掌握现金流可以帮助您在晚上入睡，并为您的商业成功带来巨大收益。