目标是为每个月的公司业务保持充足的现金。 这种类型的现金流量分析被称为开发现金预算 。
- 难度：一般
- 所需时间： 3小时
就是这样
- 这种类型的现金流分析被称为现金预算编制和分析。 这是贵公司短期财务预测计划的一部分 。 确定当月将流入贵公司的现金数额。 如果您刚开始创业，则应该每月都要以现金形式包括初始余额。 您在第一个月的销售额也会有所增加。 销售将包括现金销售和销售，这些销售和销售是通过信贷支付给您的客户的。
- 确定当月将流出公司的现金数额。 你会有开支。 你可能不得不购买办公用品 。 其他每月费用可能包括广告，车辆费用，工资费用等等。 你将有一些季度费用，如税收。 您可能会偶尔发生费用，例如购买电脑设备，车辆或其他更大的费用。 以下是现金支付时间表的一个例子，它是现金预算的第二步。
- 你希望流入公司的现金（步骤1）大于流出公司的现金（步骤2）。 这意味着您的每月现金流入量需要大于您每月的现金流出量，以便您拥有足够的现金来操作您的公司。 您可以使用空白工作表来计算现金流入量或现金收入，以及另一张可用于计算现金付款的空白工作表。
- 第一个月的期末余额成为第二个月的期初余额。 你做同样的分析。 每个月，随着业务的增长，您可能需要为您的现金流分析添加更多项目。 您需要决定您公司最适合的最低结余现金余额，并且每个月都会针对该数字。
- 如果您的现金流量在任何一个月内变为负值，您将不得不从家人或朋友，投资者或银行或其他金融机构那里借钱。 那么，如果您的现金流量在下个月为正数，您可以偿还该贷款。
- 继续每个月在您的预测期间进行此操作。 尽量把你的借款保持在最低水平，你的现金流入量要大于你的流出量。 请记住，这笔现金预算是一份财务预测文件，但请尽可能密切关注它。 这是根据已完成的时间表完成的现金预算的一个示例，您可以查看。 这是您可以为自己的公司使用的空白工作表。
提示
- 看看这篇文章 。 它向您展示如何使用现金预算作为综合财务预测计划的一部分。
- 这份工作表可以帮助您制定现金预算的第一部分，即现金收入表。 这张空白工作表为您提供开发自己的现金收款时间表的空间。
- 现金付款时间表的这个例子将向您展示如何为您的公司制定时间表。 这是您可以用来为您的公司制定现金支付报表的空白工作表。
- 以下是基于先前开发的时间表的现金预算示例。 这是您可以为自己的公司使用的空白工作表。
- 阅读并遵循这6条保持健康现金流量的提示以及如何增加现金流量的提示。
你需要什么
- 您的商用电脑
- 您使用的电脑化会计程序
- 您的所有销售收据和费用
- 您想要随时拿出多少现金
- 你最初的现金余额