的优点和缺点
标准的ISO BOP由声明页面，BOP表格，公共条件部分和一个或多个认可组成 。
该政策为小企业提供了两个关键优势：覆盖面和价格。 国际收支平衡提供广泛的覆盖范围，保费相对较低。 财产部分包括商业收入等不被自动包含在标准商业地产政策下的覆盖范围。 负债部分提供与标准ISO商业一般责任表格（CGL）相同类型的承保范围。
虽然通过增加认可可以改变或扩大BOP，但它并不像标准的一揽子政策那么灵活。 ISO BOP只包括财产和一般责任险。 标准配套可能包括商业财产，一般责任，商业汽车，内陆海事，犯罪和专业责任险。 与BOP相比，更多的认可可用于修改标准软件包。
一些保险公司将为国际收支增加专业责任或雇佣实践责任 。
如果您正在购买BOP并需要这些保费，请寻找一位将保单纳入保单的保险公司。
合格
要符合国际收支的保险范围，小企业必须符合某些要求。 从一家保险公司到另一家保险公司有所不同。 许多类型的企业都有资格获得国际收支。
例如酒店和汽车旅馆，理发店，印刷店，零售店，洗衣店和肉类批发商。 快餐店，咖啡馆，三明治店和其他小型食品店一般都有资格，如果他们做最少量的烹饪。 从事住宅建筑，木工，石膏板或景观工作的小承包商也有资格获得国际收支。
国际收支可以用于保证公寓，住宅公寓，办公大楼以及用于零售，批发，服务或加工目的的其他建筑物。 但是，建筑物不能超过一定的尺寸限制。 例如，办公楼不能大于六层或十万平方英尺。 同样，用于商业，批发，加工或服务业的建筑物不得超过35,000平方英尺。
一些企业由于规模或业务性质而不符合国际收支规定。 例如高层建筑，制造商，汽车经销商，汽车维修店，树剪，银行，酒吧，停车场和剧院。
商业地产覆盖率
标准BOP政策的财产部分与ISO商业财产政策非常相似。 它涵盖以下类型的财产：
BOP涵盖未在保单的排除部分中专门列出的任何风险造成的损失或损害。 国际收支中的排除与“全风险”房地产政策中的排除类似。
额外的Coverage
BOP的一个优势是它会自动包括一系列通常由标准财产政策下的认可加入的承保范围。 下面列出了一些示例。 大多数这些覆盖率都包含在相对较低的限制内。 两个例外是营业收入和额外费用。
这些覆盖率没有具体的限制。 该政策包括自实际损失之日起连续十二个月内发生的收入损失和/或额外费用。
一般责任保险
与ISO CGL一样，BOP包括两个第三方责任范围：人身伤害和财产损害责任以及个人和广告损害责任 。 BOP根据单一保险协议提供两种保费。 国际收支中的责任排除与CGL中的责任排除基本相同。 与CGL一样，BOP通过排除例外提供了某些覆盖范围。 例如合同责任 ， 主酒责任和租用房屋的损坏 。
国际收支包括医疗支付保险 ，支付由于您的商业活动而受伤的个人的医疗费用。 医疗支付保险在没有诉讼的情况下向受害方支付费用。
商业雨伞
一些企业可能需要比BOP提供的更高的责任限制。 幸运的是，许多保险公司提供了可与BOP一起编写的商业保护伞 。